Das Depot von Trade Republic im Experten Check

Produktangebot

Trade Republic bietet den Handel von rund 8.200 Aktien, 2.488 ETF/ETC und ca. 380.000 Hebelprodukte an, die über die Börse LS Exchange bzw. den Emittenten Citi, HSBC und Société Générale gehandelt werden können. Sämtliche ETF/ETC und 4.900 Aktien können zudem als Sparpläne ausgeführt werden. Zudem gibt es 50 Krypto-Währungen.

Konditions-Modelle

Das Preismodell ist extrem simpel: 0€ Orderprovision, dafür aber 1€ Fremdspesen pro Order. Sparpläne werden für 0€ ausgeführt.

Handel

Trade Republic bietet für den Handel eine sehr gute iOS- und Android-App an, sowie seit 2021 auch Trading über den Desktop-Browser.

Abgeltungs-Steuer

Trade Republic führt die Abgeltungs-Steuer inklusive evtl. Kirchensteuer automatisch ab. Bisher war es allerdings so, dass Trade Republic die Kirchensteuermerkmale nur einmal im Jahr im Rahmen der so genannten Regelabfrage abgefragt hat (bisher in Q3). Wer also Anfang des Jahres sein Depot eröffnet und dann aktiv handelt, muss alle Trades für die Kirchensteuer in der Steuererklärung bis zu dem Termin (Q3) selber deklarieren. Wem dieser Punkt wichtig ist, der sollte vor der Depoteröffnung den Support kontaktieren und den aktuellen Status zu diesem Punkt erfragen.

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Über die elektronische Börse LS Exchange stehen rund 8.200 nationale und internationale Aktien zur Auswahl. Damit deckt Trade Republic im wesentlichen alle in Deutschland handelbaren Aktien ab.

Ca. 4.900 Aktien können ab 1€ kostenfrei im Rahmen eines Sparplans erworben werden. Damit gehört Trade Republic zu den Anbietern, die die meisten Aktien-Sparpläne anbieten und das sogar noch komplett kostenlos (die Consorsbank bietet mit 5.500 Aktien-Sparplänen noch etwas mehr Auswahl, aber hier kostet die Ausführung 1,50%). Bei Aktien-Sparplänen werden Bruchteile von Aktien erworben.

Bruchteile von Aktien können neuerdings auch im ganz normalen Handel mit Aktien erworben werden. Trade Republic nennt dies “Fractional Shares“. Interessant kann dies bei relativ teuren Aktien wie z.B. LVMH (ca. 640€) oder BlackRock (ca. 580€) sein.

Bei Namensaktien erfolgt die Eintragung im Aktienregister optional. Per Default wird der Anleger nicht ins Aktienregister eingetragen. Möchte man eine Hauptversammlung besuchen, kann die Eintragung gegen eine Gebühr von 2€ veranlasst werden.

Neben der normalen Market Order (Default Einstellung) können auch Limit- und Stop-Orders platziert werden. Die beliebte Quote-Order fehlt dagegen. Achtung, Limit-Orders können nicht nach Börsenschluss aufgegeben werden. Limite können zudem nur mit zwei Nachkommastellen erteilt werden.

Der Aktienhandel bei Trade Republic ist extrem günstig und lässt kaum Wünsche offen

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Trade Republic bietet ausschließlich den außerbörslichen Handel von ca. 380.000 Hebelprodukten der Emittenten Citi, HSBC, Société Générale und UBS (seit Mai 2023) an. Anlagezertifikate – wie Discount- oder Bonus-Zertifikate – gibt es dagegen nicht.

Es können auch Knock-Out-Deriviate auf US-Underlyings (z.B. Apple, Tesla etc.) gehandelt werden. Diese sog. 871m-Produkte bieten nur wenige Broker in Deutschland an. Hier haben wir einen Artikel zu der 871m-Problematik verfasst.

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Rund 2.488 ETFs von sämtlichen ETF-Emittenten können über die Börse LS Exchange gehandelt werden. Der Handel kostet analog zum Aktienhandel lediglich 1€ Flat / Order.

Sparpläne
Es werden 2.488 ETF/ETC-Sparpläne für 0€ angeboten. Los geht es bereits ab extrem niedrigen Sparraten von lediglich 1€.

Außerdem bietet Trade Republic Sparpläne auf 4.900 deutsche und internationale Aktien an. Auch hier geht es bereits ab einer Sparrate von 1€ pro Ausführung los.

Hier haben wir eine Übersicht sämtlicher verfügbaren ETF/ETC-Sparpläne bei Trade Republic.

Für die Ausführung der Sparraten kann entweder das Guthaben bei Trade Republic verwendet werden oder die Sparrate kann von einem externen Konto eingezogen werden.

Trade Republic ist die Nr. 1 bei Aktien-Sparplänen. 2.488 ETF/ETC-Sparpläne bietet ebenfalls kaum ein anderer Anbieter im deutschen Markt.

Trade Republic bietet auch die Möglichkeit eines Depotübertrages an. Der Übertrag ist grundsätzlich kostenlos. Allerdings müssen vorher Bruchstücke veräußert werden und es sollte geprüft werden, ob Trade Republic die ETFs auch handelbar hat.

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Seit Mai 2021 bietet Trade Republic als zweiter Online Broker (neben justTRADE) auch den Wertpapier- und Kryptohandel aus einem Depot heraus an. Dabei können im Kryptohandel 50 beliebte Kryptowerte Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Ripple, Stellar, EOS, Uniswap, Chainlink gehandelt werden, sowie viele Coins aus der zweiten Reihe.

Beim Handel von Kryptowerten fallen analog zum Wertpapierhandel 1€ pro Order Fremdkosten an. Der Minimumspread für Kryptowerte beträgt 1% anteilig für Kauf und Verkauf. Der Roundturn (Kauf + Verkauf) kostet somit mindestens 2%, zzgl. 2€ Fremdkosten. Der Handel ist 24/7 möglich und ist somit nicht an Börsenöffnungszeiten gebunden. Wer will, kann also auch am Wochenende oder Nachts handeln.

Der Handel erfolgt über das Frankfurter Bankhaus Scheich, für die Verwahrung der Kryptowerte kooperiert Trade Republic mit der Deutschland-Tochter des US-Anbieters BitGo. Das Wallet ist entsprechend versichert. Die Ein- und Auslieferung von Kryptowerten an oder aus einem eigenen Wallet ist nicht möglich. Dafür erfolgt die Verwahrung komplett kostenfrei.

Derzeit erfolgt der Handel nur via Market Order, Limit-Orders werden analog zu den anderen Anbietern nicht angeboten.

Außerdem können auf sämtliche Krypto-Währungen auch Sparpläne abgeschlossen werden. Die Mindestsparrate liegt hier bei 30€ pro Ausführung.

Fazit: Mit der Einführung des Krytohandels hat Trade Republic sein Angebot attraktiv erweitert, auch wenn der Handel mit 1% Spread zzgl. 1€ Fremdkosten recht teuer ist.

Trade Republic besitzt eine Wertpapierhandelsbanklizenz der Bafin.

Das Verrechnungskonto liegt bei der solarisBank. Die Einlagensicherung von Trade Republic ist ungewöhnlich, da alle Kundengelder auf einem Sammelkonto bei der solarisBank liegen. Insofern hat man als Kunde keinen Anspruch gegenüber der solarisBank, da der Kontoinhaber des Hauptkontos Trade Republic ist. Die Einlagensicherung bei Trade Republic ist mit max. 100.000€ abgesichert. Auf Grund des Treuhandauftrags ist Trade Republic allerdings gehalten, dasjenige Kundenguthaben herauszugeben, das Trade Republic selbst auf Grund des Kontovertrages mit der kontoführenden Bank herausverlangen kann. Der Kunde trägt damit im Ergebnis das Insolvenzrisiko der das Treuhandsammelkonto führenden solarisBank, soweit Trade Republic in der Insolvenz der solarisBank den Anspruch auf Auszahlung des Kundenguthabens weder gegenüber der Einlagensicherung der solarisBank noch gegenüber dem Insolvenzverwalter der solarisBank im Rahmen des Insolvenzverfahrens realisieren kann.

Vorsichtige Kunden sollten daher nur wenig Geld auf dem (virtuellen) Verrechnungskonto parken.

Der Zugang zum Depot wird mittels 2-Faktor-Authentifizierung abgesichert. Jede Transaktion oder Überweisung wird über eine Zwei-Faktor-Identifizierung bestätigt und kann nur mit dem eigenen Handy und der persönlichen PIN ausgeführt werden.

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Depot-Gebühren

• Depot: kostenlos ohne Einschränkungen
• Verrechnungskonto: 2,00% Zinsen p.a. (neu)
• Limit- und Orderänderungen: kostenlos
• Eintragung Namensaktien: 2,00€ pro Posten (optional)
• Austragung Namensaktien: kostenfrei
• Dividendengutschriften: kostenlos
• Xetra-Gold (WKN A0S9GB): wird nicht angeboten

Handelsangebot

• Aktien
• ETF/ETC
• Hebelprodukte (Knock-Out-Zertifikate und Optionsscheine)
• Kryptohandel

Sparpläne

• 2.488 ETF/ETC-Sparpläne (Liste sämtlicher verfügbarer ETF/ETC-Sparpläne)
• 4.900 Aktien-Sparpläne
• Krypto-Sparpläne

Handelsplätze

• LS Exchange (elektronischer Börsenplatz der Börse Hamburg)
• Tradegate Exchange (kann nicht aktiv ausgewählt werden, sondern fungiert als Fall-Back für den Fall, dass es technische Probleme mit der LS Exchange geben sollte)
• Citi, HSBC, Société Générale, UBS (außerbörslich)
• Bankhaus Scheich (außerbörslich, Krypto)

Orderarten

• Standard (Market, Limit, Stop Loss)

Handel

• iOS & Android App und Desktop

Sonstige Leistungen / Features

• Trade Republic besitzt Wertpapierhandelsbanklizenz der Bafin
• Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
• Die Kirchensteuer wird nur einmal im Jahr abgefragt, nicht mit Depoteröffnung
• Freistellungsauftrag möglich
• Depoteingänge möglich: kostenfrei, aber nur Wertpapiere, die gehandelt werden können.

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