Das Depot von Smartbroker+ im Experten Check

Brokerexperte.de

Wird immer besser !

Der 2019 in Berlin gegründete Broker hat im Oktober 2023 sein Angebot komplett auf links gedreht und ist quasi “neu” gestartet.

Während er durch den Abwickler DAB Bank vorher ein gewisses Alleinstellungsmerkmal auf der Produktseite hatte, ist er nun nach dem Neustart einer von mehreren Brokern, die mit der Baader Bank als Abwicklungspartner zusammenarbeiten.

Weitere Broker, die ebenfalls die Baader Bank als Partner gewählt haben sind, sind bspw. Scalable Broker oder Traders Place. An dem Angebot dieser Broker muss sich der neue Smartbroker+ messen lassen!

Aktien, ETF, Anleihen (neu)

ab 0,00 €
pro Trade 1
  • gettex: ab 0€ / Trade
  • Tradegate: 4,00€ Flat
  • LS Exchange: 4,00€ Flat
  • Quotrix: kein Angebot
  • Xetra: 4,00€ zzgl. 0,01% Börsengebühren (Min. 1,50€)
  • Parkett: 4,00€ zzgl. Börsengebühren / Maklercourtage
  • Baader Bank (außerbörslich): 4,00€ Flat



1 zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten

Zertifikate, Optionsscheine

ab 0,00 €
pro Trade 1
  • ab 0,00€ / Trade: HSBC, Morgan Stanley, UBS, Vontobel
  • ab 2,00€ / Trade: HypoVereinsbank:
  • rabattierte Gebühren ab 500€ Ordervolumen
  • bis 500€ Ordervolumen: 4,00€ / Trade
  • 4,00€ Flat / Trade: Nicht Star-Partner



1 zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten

Sparpläne

0,20%, mind. 1,00€
pro Ausführung
Sparplanrate:
ab 25€
  • ETF-Sparpläne insgesamt: 1.080
  • ETC-Sparpläne insgesamt: 32
  • davon kostenfreie1 ETF/ETC-Sparpläne: 816
  • Sparrate: ab 25€
  • Ausführung über Handelsplatz: gettex

Smartbroker+ im Check

Fakten über den Smartbroker

Smartbroker+ ist quasi eine Neugründung, auch wenn es den Smartbroker eigentlich schon seit 2019 gibt. Neugründung deshalb, weil der “alte” Smartbroker mit der DAB Bank zusammengearbeitet hat. Alle Produkte und Dienstleistungen, die Smartbroker bisher anbot, kamen im Hintergrund also von der DAB Bank (die deutsche B2B-Tochter der französischen BNP Paribas).

Mitte 2023 hat Smartbroker diesen Partner gewechselt. Seitdem ist für die Depotführung und Wertpapierabwicklung die Baader Bank AG (mit Sitz in Unterschleißheim bei München) verantwortlich. In dem Zuge hat sich “Smartbroker” zu “Smartbroker+” umbenannt. Die Depots der Bestandskunden wurden zur Baader Bank migriert, sofern sie diesem Depotumzug zugestimmt hatten.

Smartbroker+ hat seinen Sitz in Berlin.
Wir haben nachfolgend das Leistungsangebot des “neuen” Smartbroker+ analysiert.

Wertpapierhandel beim Smartbroker+

Produktangebot

Smartbroker+ ist ein reiner Online-Broker, er bietet einen beratungslosen Handel von Wertpapieren an. Bisher können dort Aktien, ETF, ETC, Investmentfonds, Zertifikate, Optionsscheine und neuerdings auch Anleihen gehandelt werden. Der Handel mit “echten” Kryptowerten ist angekündigt, aber derzeit noch nicht verfügbar (Stand: Ende April 2024).

Ebenfalls angekündigt ist ein Wertpapierkredit, der aber auch noch nicht verfügbar ist. Eröffnet wird ein Verrechnungskonto in Euro. Es gibt aber auch diverse Fremdwährungskonten, die optional eröffnet werden können.

Depotarten

Eröffnet werden können nur Einzeldepots. Andere Depotarten (Gemeinschafts-, Juniordepots) scheinen zunächst nicht geplant zu sein. Es können auch bis zu 3 Unterdepots eingerichtet werden.

Gebühren

Depotgebühren gibt es bei Smartbroker+ keine. Das Euro-Verrechnungskonto (Standard) sowie Fremdwährungskonten (diverse, optional) sind ohne Bedingungen kostenlos.

Für alle Wertpapierarten gilt: Jeder Trade kostet pauschal 4,00€. Bei einigen börslichen Handelsplätzen kommen noch weitere Gebühren hinzu. Für den Handelsplatz gettex sowie 4 außerbörsliche Partner gilt ein Sonderpreis von 0€, wenn ein Mindestordervolumen von 500€ eingehalten wird.

Das Preismodell ist einfach und transparent. Es eignet sich für Trader und Langfrist-Anleger gleichermaßen.

Handel

Webtrading & Smartphone-App

Während der “alte” Smartbroker ausschließlich ein Trading über den Desktop-Browser angeboten hatte, gibt es nun endlich auch eine Trading-App für Smartbroker+

Die App ist durchaus gelungen, wenngleich sie nicht mit denen anderer Neobroker (z.B. Scalable Broker und Trade Republic) mithalten kann. Im iOS-Store kommt sie derzeit allerdings nur auf eine durchschnittliche Bewertung von 2,8 Sternen (bei ca. 1.200 Bewertungen). Dabei muss man aber berücksichtigen, dass viele der negativen Bewertungen von Bestandskunden abgegeben worden sind, die mit dem Depot-Umzug grundsätzlich Probleme haben. Zuletzt haben die positiven Bewertungen zugenommen.

Auch wir waren nach dem Depotumzug im Oktober zunächst enttäuscht, weil es noch viele unfertige Dinge und auch Bugs gab. Nun 4 Monate später haben wir uns an das neue Handelsfrontend gewöhnt. Fast wöchentlich gibt es Feature-Updates und es macht zunehmend Spaß, damit zu handeln.

Es gibt eine Finanzübersicht und eine Depotübersicht. Um die Performance der Bestandswerte im Depot zu analysieren, kann zwischen “Heute in Euro”, “Heute in%” sowie “seit Kauf” umgestellt werden. Die Ansicht “seit Kauf” ist gelungen, denn hier sieht man auf einen Blick die im Bestand befindlichen Stücke, den Gegenwert der Position, die prozentuale Veränderung und die absolute Veränderung. Den Einstandskurs sieht man allerdings erst nach einem Klick auf die Depotposition. Leider kann man die Depotwerte nicht sortieren.

Es gibt aber noch Dinge, die verbessert werden könnten: Es gibt keinen Chart, der die zeitliche Entwicklung des gesamten Portfolios abbildet. In der Depotübersicht gibt es dagegen kleine Charts, die die Entwicklung der einzelnen Depotwerte abbilden sollen. Diese Charts sind aber leider nicht zu gebrauchen, hier kann wirklich überhaupt nichts erkannt werden.

Eine Order ist mit wenigen Klicks erteilt. Die Wertpapiersuche ist dabei überdurchschnittlich gut. Bei der Ordererteilung kann zwischen den diversen Handelsplätzen ausgewählt werden (vor eingestellt ist gettex).

Das Webtrading ähnelt optisch der Smartphone-App. Die Funktionen sind identisch.

Eine Handelssoftware oder eine Verknüpfung mit einem Online-Tradingtool wie z.B. Stock3 oder Tradingview gibt es nicht.

Positiv: im Vergleich zu z.B. Trade Republic können Orders bei Smartbroker+ auch außerhalb der Börsenöffnungszeiten erteilt werden.

Ordertypen

Smartbroker+ bietet leider nicht alle von den Handelsplätzen angebotenen Ordertypen an, sondern bisher nur Market, Limit, Stop, Stop-Limit. Seit Februar 2024 gibt es nun den beliebten Ordertyp “Quote-Request” (Sofortorder) an außerbörslichen Handelsplätzen und an Tradegate (Broker-Vergleich: die Quote-Request-Order. Intelligente Ordertypen wie Trailing Stop und OCO fehlen dagegen noch vollständig.

Handelsplätze

Die Auswahl an Handelsplätzen ist kleiner, als beim “alten” Smartbroker, aber trotzdem ausreichend. Es werden 9 Inlandsbörsen sowie 18 internationale Börsenplätze angeboten. Außerdem 9 außerbörsliche Handelspartner (teilweise über gettex).

Systemstabilität

Hierzu kann noch keine Aussage getroffen werden. In der jüngeren Vergangenheit hatten ausgewählte Neobroker an besonders hektischen Börsentagen (z.B. zu Beginn der Corona-Pandemie oder bei den Meme-Aktien) durchaus mal größere Probleme. Als negatives Beispiel in dem Zusammenhang ist Trade Republic zu nennen, bei denen sich Kunden über Stunden nicht in ihre Depots einloggen und auch keine Orders erteilen konnten. Dies liegt jetzt aber schon einige Zeit zurück und weitere extreme Börsenereignisse sind seitdem eigentlich nicht mehr vorgekommen.

Aktienhandel

Der Aktienhandel ist eine der Stärken von Smartbroker+. Dadurch, dass neben den inländischen Handelsplätzen, auch diverse internationale Handelsplätze angebunden sind, können ca. 10.000 Aktien gehandelt werden.

Börslicher Handel:

  • Tradegate: 4,00€ Flat
  • LS Exchange: 4,00€ Flat
  • gettex: 0€ (ab 500€ Ordervolumen). Bei kleineren Ordervolumina greift der Standard-Preis von 4,00€
  • Xetra: ab 5,50€ (4,00€ + 0,01 % Börsengebühren / Mind. 1,50€)
  • 6x Parkettbörsen: ab 4,00€ zzgl. Börsengebühren und Courtagen
  • internationale Börsen: 4,00€ zzgl. Handelsplatzentgelte (sehr unterschiedlich für jeden Handelsplatz)
  • Beispiel USA: 4,00€ + 0,02% / Min. 8,00 USD (zzgl. mögliche Steuern und SEC-Gebühr)
  • Beispiel Schweiz: 4,00€ + 0,025% / Min. 5,00 CHF (zzgl. mögliche Steuern)

außerbörslicher Handel:

  • Baader Bank: 4,00€ Flat
  • Lang & Schwarz: wird nicht angeboten
  • Société Générale: wird nicht angeboten

Aktien mit Schweizer ISIN können grundsätzlich nicht an deutschen Börsen gehandelt werden. Bei Smartbroker+ können Schweizer Aktien außerbörslich über die Baader Bank und börslich über die Heimatbörse Zürich geordert werden.

ETF/ETC-Handel und Sparpläne

Im Prinzip können alle in Deutschland zugelassenen ETF/ETC (ca. 2.650) über Smartbroker+ gehandelt werden. Auch ETC/ETN wie z.B. Xetra-Gold, Euwax-Gold 1&2 und Krypto-ETN usw. sind handelbar.

ETF können bei Smartbroker+ immer zu 0,00€ an gettex gehandelt werden, wenn das Mindestordervolumen 500€ beträgt (nur Spread, Produktkosten und ggf. Zuwendungen). An den anderen Handelsplätzen kostet ein beliebiger Trade pauschal 4,00€ (ggf. zzgl. Börsengebühren).

Sparpläne:

Es werden ETF-, Aktien- und Investmentfonds-Sparpläne angeboten.
Die Sparplanausführung kostet grundsätzlich 0,20% von der Sparrate (Min. 1,00€). Allerdings gibt es ca. 820 Aktions-ETF, die kostenlos ausgeführt werden (nur Spread). Die Ausführung von Aktien und ETF-Sparplänen erfolgt am Handelsplatz gettex.

Sparpläne können monatlich, Zweimonatlich, Vierteljährlich und Halbjährlich ausgeführt werden. Als Ausführungstag kann zwischen dem 3. oder dem 18. eines Monats gewählt werden.

Bisher kann die Rate nur vom Guthaben auf dem Smartbroker+ Verrechnungskonto verwendet werden. Die Möglichkeit, die Rate von einem externen Konto (z.B. Referenzkonto) einzuziehen, fehlt bislang.

ETF-Sparpläne
Es werden 1.080 ETF als Sparpläne angeboten. 816 davon werden kostenfrei angeboten (nur Spread und Produktkosten). Die kleinste Sparrate beträgt 25€.

Es sind auch 32 ETC-Sparpläne auf Xetra-Gold etc. möglich. ETC-Sparpläne kosten immer 0,20% (Min. 1,00€).

Aktien-Sparpläne
Es können Sparpläne auf ca. 320 Aktien angelegt werden. Die Mindestsparrate beträgt auch hier 25€, so dass Bruchstücke von Aktien erworben werden.

Investmentfonds-Sparpläne
Dies ist eine weitere Stärke von Smartbroker+. Denn es können ca. 590 Investmentfonds-Sparpläne eingegangen werden. Der Clou dabei, alle Investment-Sparpläne werden kostenlos ausgeführt. Die sonst üblichen Ausgabeaufschläge entfallen hier zu 100%.

Die Ausführung erfolgt über die Kapitalanlagegesellschaft (KAG).

Der Umfang an Sparplänen ist sehr gut und das Angebot an kostenfreien Sparplänen überdurchschnittlich. Lediglich Aktien-Sparpläne können bei anderen Neobrokern günstiger bespart werden.

Derivatehandel

Bei Smartbroker+ können verbriefte Derivate wie Zertifikate, Optionsscheine und Aktienanleihen außerbörslich und börslich gehandelt werden.

An den außerbörslichen Handel sind derzeit 8 Emittenten angeschlossen:

  • HSBC, Morgan Stanley, UBS, Vontobel: ab 0,00€
  • UniCredit: ab 2,00€

Die rabattierten Ordergebühren gelten bei Trades mit einem Mindestordervolumen von 500€. Bei kleineren Ordervolumina gilt der Pauschalpreis von 4,00€ / Trade.

Darüber hinaus können noch Derivate von Société Générale, BNP Paribas und Goldmann Sachs außerbörslich mit dem Emittenten gehandelt werden (4,00€ Flat / Trade).

Smartbroker+ bietet auch den börslichen Handel von Derivaten an. Dafür sind die drei Börsen Stuttgart Euwax, Frankfurt Zertifikate und gettex verfügbar. Die Konditionen betragen hier 4,00€ zzgl. Börsengebühren (Ausnahme gettex: 4,00€ Flat).

Es können auch sog. 871m-Produkte, also Hebelzertifikate und Optionsscheine auf US-Unternehmen gehandelt werden. Hier wird ein pauschaler US-Quellensteuerabzug von 30% als Gewinnsteuer vorgenommen. Der reduzierte US-Quellensteuersatz findet hier keine Anwendung. Leider gibt es keinen Quellensteuerservice von Smartbroker+, mit dem man sich diese Steuer zurückholen könnte.

wikifolio-Zertifikate können über die Stuttgarter EUWAX gehandelt werden (ab 4,00€).

Investmentfonds

Eine weitere Stärke von Smartbroker+ ist der Handel mit Investmentfonds.

So können ca. 18.000 Investmentfonds direkt über die KAG (Kapitalanlagegesellschaft) erworben werden. Die Kosten betragen hier lediglich 4,00€ Flat pro Order. Die sonst üblichen Ausgabeaufschläge entfallen zu 100%.

Selbstverständlich können Investmentfonds auch börslich gehandelt werden (z.B. über gettex ab 0,00€, nur Spreads, Produktkosten und ggf. Zuwendungen).

Anleihen

Seit Mitte April 2024 können auch Anleihen über die inländischen Handelsplätze gehandelt werden. Smartbroker+ spricht hier davon, dass insgesamt 40.000 Anleihen handelbar sind. Die Konditionen entsprechen denen des Aktienhandels. Es können also auch Anleihen an gettex zu 0€ gehandelt werden (nur Spread).

Sicherheit

Die hinter “Smartbrokerplus” stehende Smartbroker AG wird von der Bafin reguliert. Die Einlagen auf dem Verrechnungskonto liegen bei der Baader Bank AG.

Über die gesetzliche Einlagensicherung sind diese Einlagen mit 100.000€ pro Kunden geschützt. Darunter zählen auch die auf Fremdwährungskonten liegenden Vermögenswerte. Die Baader Bank AG ist aber auch Mitglied in der Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes deutscher Banken. Darüber sind die Einlagen, die die gesetzliche Sicherung von 100.000€ übersteigen, mit mind. 750.000€ pro Kunden abgesichert.

Einzahlungen auf das Smartbroker+ Verrechnungskonto können nur vom hinterlegten Referenzkonto getätigt werden.

Als 2-Faktor für den Zugang zum Webtrading fungiert die Smartbroker+ App.

Zusammenfassung

Neukunden-Aktion
  • Aktuell keine
Depot-Gebühren
  • Depotgebühren: kostenloses Depot ohne Einschränkungen
  • Limit- und Orderänderungen: gebührenfrei
  • Teilausführungen: gebührenfrei
  • Namensaktien: gebührenfrei
  • Dividendengutschriften: kostenlos
  • Verwahrgebühr Xetra Gold (A0S9GB): 0,08% / Monat (inkl. MwSt.)
Handelsangebot
  • Aktien
  • ETFs, ETCs, Investmentfonds
  • Anlage-Zertifikate
  • Hebelprodukte (Knock-Outs, Turbos, Faktorzertifikate, Optionsscheine, Aktienanleihen)
  • Anleihen
Sparpläne
  • 1.110 ETF/ETC-Sparpläne
  • 585 Fonds-Sparpläne
  • 320 Aktien-Sparpläne
Börsliche Handelsplätze
  • Xetra, Tradegate, LS Exchange, gettex
  • 6x Parkettbörsen Deutschland
  • USA (NYSE, NASDAQ)
  • Kanada, Europa
Direkthandel
  • Außerbörslicher Handel mit 9 Emittenten (nur Derivate)
  • Außerbörslicher Handel Baader Bank (Aktien, ETF, Fonds)
Orderarten
  • Standard (Market, Limit, Stop Loss, Stop Limit etc.)
  • Order-Request (Soforthandel) bisher an Tradegate, Gettex, Baader Bank sowie im Derivate-OTC-Handel
Handelszugang
  • Webtrading
  • Smartphone-App (iOS und Android)
Sonstige Leistungen / Features
  • Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
  • diverse Fremdwährungskonten (USD, CHF, GBP, YEN, CAN, NOK, AUD)
  • Orders können auch außerhalb der Börsenöffnungszeiten aufgegeben werden

Eröffnung

Die Depoteröffnung beim Smartbroker+ kann per e-Ident, VideoIdent oder per PostIdent erfolgen.

Es werden Kunden mit Wohnsitz in folgenden Ländern akzeptiert: Deutschland, Frankreich, Italien, Spanien, Österreich, Niederlande, Belgien, Irland und Luxemburg. Allerdings ist Smartbroker+ nur in deutscher Sprache verfügbar.

Smartbroker+ gibt an, dass die Depoteröffnung zwischen 1 und 3 Bankarbeitstagen dauern kann.

Erfahrungsbericht wurde zuletzt aktualisiert am 09.06.2024
Brokerexperte.de

Wird immer besser !

Der 2019 in Berlin gegründete Broker hat im Oktober 2023 sein Angebot komplett auf links gedreht und ist quasi “neu” gestartet.

Während er durch den Abwickler DAB Bank vorher ein gewisses Alleinstellungsmerkmal auf der Produktseite hatte, ist er nun nach dem Neustart einer von mehreren Brokern, die mit der Baader Bank als Abwicklungspartner zusammenarbeiten.

Weitere Broker, die ebenfalls die Baader Bank als Partner gewählt haben sind, sind bspw. Scalable Broker oder Traders Place. An dem Angebot dieser Broker muss sich der neue Smartbroker+ messen lassen!

Scroll to Top