Das Depot vom Smartbroker im Experten Check

Produktangebot

Der Smartbroker ist ein reiner Online-Broker, er bietet einen beratungslosen Handel von Wertpapieren an. Neben Aktien, ETF, ETC, Investmentfonds, Zertifikaten und Optionsscheinen können auch Anleihen gehandelt werden. Kryptowerte, Futures, Optionen, Differenzkontrakte oder FX werden dagegen nicht angeboten.

• Aktien-Handel (Details)
• ETF-Handel (Details)
• Derivate-Handel (Details)

Smartbroker hat zudem einen Handelsplatz für physisches Gold angebunden. Dies ist eine Besonderheit und bietet sonst kaum ein anderer Broker. Der Goldbestand wird in den Tresoren der UBS in der Schweiz verwahrt (weitere Infos zum Goldhandel), eine Auslieferung ist nicht vorgesehen.

Leider werden bereits seit Dezember 2021 keine neuen Wertpapierkredite mehr durch den Partner DAB Bank genehmigt. Wer mit Wertpapierkredit handeln möchte, sollte hier die (hier geht es Wertpapierkredit-Angebote) vergleichen.

Depotarten

Angeboten wird derzeit ausschließlich die Eröffnung von Einzel-Depots. Firmen- und Junior-Depots werden derzeit nicht angeboten. Gemeinschaftsdepots waren zum Start im Angebot, werden aber aktuell nicht mehr angeboten.

Gebühren

Depotgebühren gibt es beim Smartbroker keine. Das Euro-Verrechnungskonto (Standard) sowie Fremdwährungskonten (diverse, optional) sind ohne Bedingungen kostenlos.

Für alle Wertpapierarten gilt: Jeder Trade kostet pauschal 4,00€. Für manche Börsenplätze und/oder ab einem bestimmten Ordervolumen fällt neuerdings noch 1€ Handelsplatzentgelt von der DAB an. Für den Handelsplatz gettex sowie 4 außerbörsliche Partner gilt ein Sonderpreis von 0€.

Das Preismodell ist einfach und transparent. Es eignet sich für Trader und Langfrist-Anleger gleichermaßen.

Webtrading

Der Handel ist ausschließlich browserbasiert über Webtrading möglich. Das Webtrading deckt alle wichtigen Funktionalitäten ab, ist jedoch altbacken, bietet Charts nur über die DAB-Webseite und könnte insgesamt einen frischen Look gebrauchen. Eine Trading-App bietet Smartbroker derzeit nicht an. Wer trotzdem mobil auf sein Depot zugreifen möchte, kann das Webtrading in jedem mobilen Browser aufrufen. Allerdings ist dies – auch wegen dem Login-Prozess in Kombination mit QR-TAN-Verfahren – umständlicher, als bei einer App. Die App wurde vom Smartbroker schon seit zwei Jahren angekündigt, bisher allerdings ohne konkretes Datum. Eine professionelle externe Handelssoftware gibt es ebenfalls nicht.

Handelsplätze

Neben sämtlichen Inlandsbörsen und ca. 15 außerbörslichen Handelspartnern können Kunden auch in den USA, Kanada und vielen europäischen und weiteren Weltbörsen online handeln. Das Angebot an Handelsplätzen ist sehr umfangreich und steht dem von comdirect, Flatex und Consosorsbank in nichts nach.

Ordertypen

Der Smartbroker bietet alle von den Handelsplätzen angebotenen Ordertypen an: Market, Stop, Stop-Limit, Limit, Trailing-Stop. Lediglich der Ordertyp One-Cancels-Other ist nicht im Angebot, was uns ehrlich gesagt wundert. Gerade dieser Ordertyp ist sehr beliebt und wird von vielen Wettbewerbern angeboten. An den Handelsplätzen gettex, LS Exchange und Lang & Schwarz kann auch per Quote-Verfahren geordert werden.

System-Stabilität

Bisher erweisen sich die Smartbroker-Systeme als durchgängig stabil (Testzeitraum: 01/2020 bis heute 12/2021). Als Lackmustest können extrem volatile Tage mit Intraday-Bewegungen im DAX von 10% und mehr herangezogen werden, die im letzten Jahr im Rahmen der ersten Corona-Verwerfungen auftraten. Während einige Broker Probleme mit dem Traffic-Aufkommen hatten, war bei unseren Tests auch an den ganz hektischen Tagen beim Smartbroker alles funktional. Wir konnten uns problemlos in das Depot einloggen, Kurse beziehen und an allen Handelsplätzen Orders ausführen.

Neben dem SMS-TAN-Verfahren steht zusätzlich eine Security-App zur Verfügung, über die Einzel- und Session-TANs per QR-Code generiert werden. HBCI-Banking bietet Smartbroker nicht an.

Der Aktienhandel ist eine der Stärken von Smartbroker. Als einer der wenigen Broker bietet Smartbroker alle deutsche Börsen an. Deutsche und internationale Aktien können über die elektronischen Börsen Xetra, Tradegate, gettex, LS Exchange und auch Quotrix gehandelt werden.

Börslicher Handel:

• Tradegate, LS Exchange und Quotrix: 4,00€ Flat
• gettex: 0€ (ab 500€ Ordervolumen). Bei kleineren Ordervolumina greift der Standard-Preis von 4,00€
• Xetra: 5€ zzgl. 0,00657% (Min. 0,82€ / Max. 65,69€) Börsengebühren
• Pakettbörsen: 5€ zzgl. fremde Kosten
• internationale Börsen: 9€ Festpreis pro Trade, zzgl. Handelsplatzentgelte

außerbörslicher Handel:

• Lang & Schwarz: ab 500€ nur 1€ Flat. Bei Ordervolumina kleiner 500€ betragen die Kosten 4,00€ Flat
• Baader Bank: wird nicht angeboten
• Société Générale: wird nicht angeboten

Smartbroker bietet bei L&S neben den börsentäglichen Handelszeiten von 7:30 Uhr bis 23:00 Uhr auch den Wochenend-Handel an.

In unseren Preisvergleichen für die Handelsplätze gettex (börslich) und Lang & Schwarz (außerbörslich) ist Smartbroker jeweils der Preisführer

Fast alle in Deutschland zugelassenene ETF/ETC (ca. 2.500) können über Smartbroker börslich oder außerbörslichen gehandelt werden. Die Ausnahme sind Krypto-ETN, die seit April 2023 nicht mehr zum Handel über Smartbroker angeboten werden.

Die Kosten entsprechen dem Aktienhandel (Standard : 4,00€ / L&S : ab 1,00€ / gettex : ab 0,00€).

ETF-Sparpläne:

Es werden 661 ETF als Sparpläne angeboten. Nur 28 ETF-Sparpläne werden kostenfrei angeboten (fast ausschließlich von BNP Paribas Easy).

Hier haben wir eine Übersicht sämtlicher verfügbaren ETF-Sparpläne bei Smartbroker.

Außerdem gibt es ca. 100 Aktien-, 1.200 Fonds- und 8 ETC-Sparpläne. Darunter auch Sparpläne auf Xetra- und EUWAX-Gold (weitere Infos)

Besonderheit bei Aktiensparplänen: Es können nur ganze Stücke im Rahmen eines Aktien-Sparplans gekauft werden, so dass die Ausführung erst ab 125€ möglich ist.

Kosten & Handelsplatz:
Eine Sparplan-Ausführung kostet 0,20% (mind. 0,80 €). Die Ausführung erfolgt über den OTC-Handelsplatz L&S in der Zeit von 9:00 Uhr bis 17:30 Uhr.
Los geht es ab Sparraten von 25€.

Mit 0,80€ pro Ausführung gehört der Smartbroker zu den günstigen Anbietern für ETF/ETC-Sparpläne in Deutschland. Auch der Umfang mit 661 ETF/ETC-Sparplänen wird für die meisten Anleger passen, wenngleich andere Broker mehr anbieten.

Bei Smartbroker können verbriefte Derivate wie Zertifikate, Optionsscheine und Aktienanleihen außerbörslich mit 15 Emittenten gehandelt werden.

Mit 6 Anbietern hat Smartbroker eine Premium-Partnerschaft abgeschlossen. Mit den Emittenten HSBC, Morgan Stanley, UBS, Vontobel kann bei einem Mindestordervolumen von 500€ zu 0,00€ gehandelt werden (nur Spread als Kosten). Mit Citi und BNP Paribas kann ebenfalls bei einem Mindestordervolumen von 500€ zu 2,00€ gehandelt werden. Orders unter 500€ werden mit 4€ abgerechnet.

Außerbörsliche Trades mit anderen Emittenten kosten pauschal 5,00€.

Börslicher Derivate-Handel:
Außerdem können Derivate auch börslich über die Frankfurter Zertifikatebörse (5,00€), die Stuttgarter EUWAX (5,00€) sowie die Münchner gettex (4,00€) – jeweils ggf. zzgl. fremde Kosten – gehandelt werden.

Der Smartbroker hat ein sehr gutes Angebot für den Handel mit Derivaten. Aufgrund des besseren Handelsfrontend bevorzuge ich jedoch für den Handel mit Derivaten Flatex.

Wer in Investmentfonds investieren möchte, ist beim Smartbroker ebenfalls sehr gut aufgehoben. Der Clou: Der Kauf eines Investmentfonds über den Emittenten, also die KAG (Kapitalanlagegesellschaft), wird beim Smartbroker komplett ohne die sonst üblichen Vertriebsaufschläge angeboten. Für den Kauf wird lediglich eine pauschale Gebühr von 5,00 € erhoben. Die Rückgabe eines Fonds an die KAG ist grundsätzlich kostenfrei. Der Smartbroker bietet rund 18.000 unterschiedliche Investmentfonds an.

Natürlich können Investmentfonds auch über die Börse ge- und verkauft werden. Über die Börse gettex können Fonds kostenfrei gehandelt werden, wenn das Ordervolumen größer als 500€ ist.

Physischer Goldhandel:
Als besonderes Bonbon bietet Smartbroker den Kauf und Verkauf von Goldbarren an.

Die Goldbarren werden dabei über die normale Ordermaske geordert, genau wie beim Aktienhandel. Dafür hat Smartbroker 7 WKNs bzw. ISINS definiert, die jeweils für eine bestimmte Gold-Stückelung stehen.

Los geht es ab 20g bis zu einem Kilo Barren. Die Ordergebühren betragen 0,5% des Transaktionsvolumens (mind. 20€). Die Verwaltungsgebühren betragen 0,339 % p. a. (inkl. MwSt.).

Kleiner Nachteil: Es handelt sich um UBS-Gold, das in der Schweiz verwahrt wird. Eine physische Auslieferung nach Deutschland ist zwar möglich, allerdings können die physischen Barren in Deutschland nur gegen Abschläge verkauft werden.

ETC:
Außerdem können bei Smartbroker auch physisch besicherte Derivate auf Gold gehandelt werden. Es können sogar Sparpläne auf Euwax-Gold (ISIN DE000EWG0LD1) und Xetra-Gold (ISIN DE000A0S9GB0) eingerichtet werden. Die Verwahrgebühr für Xetra-Gold liegt bei 0,03% pro Monat.

Neukunden-Aktion

• Aktuell keine

Depot-Gebühren

• Depotgebühren: kostenloses Depot ohne Einschränkungen
• Limit- und Orderänderungen: kostenlos
• Teilausführungen: kostenlos
• Namensaktien: 0,60€ pro Order
• Dividendengutschriften: kostenlos
• Verwahrgebühr Xetra Gold (A0S9GB): 0,03% / Monat

Handelsangebot

• Aktien
• ETFs, ETCs, Investmentfonds
• Anlage-Zertifikate
• Hebelprodukte (Knock-Outs, Turbos, Faktorzertifikate, Optionsscheine, Aktienanleihen)
• Anleihen

Sparpläne

• 661 ETF/ETC-Sparpläne (Liste aller verfügbaren ETF/ETC-Sparpläne)
• 1.200 Fonds-Sparpläne
• 101 Aktien-Sparpläne

Börsliche Handelsplätze

• Xetra, Tradegate, gettex, EUWAX, Frankfurt Zertifikatebörse
• Parkettbörsen Deutschland
• USA (NYSE, NASDAQ, AMEX, PinkSheet, OTC Bulletin Board)
• Kanada, Europa und Weltbörsen

Direkthandel

• Außerbörslicher Handel mit 15 Emittenten

Orderarten

• Standard (Limit, Stop Loss etc.)
• Intelligente (Trailing Stop)
• Quote-Request

Handelszugang

• Webtrading
• Keine nativen Apps

Sonstige Leistungen / Features

• Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt

Hinweis: Aktuell können beim derzeitigen Partner DAB Bank zwar noch Konten für den Smartbroker eröffnet werden. Allerdings befindet sich der Smartbroker im Transformationsprozess und wird in Kürze von der DAB Bank zur Baader Bank als depotführende Bank und Abwickler wechseln. Das bedeutet für Bestandskunden, dass sämtliche Daten und Wertpapiere migriert werden müssen (neue IBAN, neue Logins, ggf. neue Identifikation).

Derzeit kann die Depoteröffnung beim Smartbroker per VideoIdent oder per PostIdent erfolgen.

Bei dem wesentlich praktischeren VideoIdent erhält man am Ende des Kontoeröffnungsprozesses eine Bestätigungs-Mail zugeschickt, in dieser sind die persönliche Vorgangsnummer, sowie ein Link zum PostID Portal, um die Legitimation via VideoIdent durchzuführen, enthalten.

Die Legitimation über VideoIdent erfolgt über das Smartphone mit der POSTIDENT App. Die kann hier heruntergeladen werden (iOS / Android)

Nach der Identifikation über die PostID-App müssen keine Unterlagen ausgedruckt und eingeschickt werden. Die Kontoeröffnung erfolgt Papierlos!

Wie lange die Depoteröffnung derzeit dauert, können wir nicht mit Sicherheit sagen.