Das Depot von Scalable Capital im Experten Check

Produktangebot

Bei Scalable Broker sind ca. 7.000 deutsche und internationale Aktien, 2.400 ETF/ETC und ca. 3.000 Fonds über zwei Handelsplätze handelbar (gettex und Xetra). Rund 375.000 Derivate wie Zertifikate und Optionsscheine der Emittenten Goldman Sachs, HSBC und HVB können ebenfalls über die Börse gettex gehandelt werden.

Konditions-Modelle

Es werden 2 Preismodelle angeboten: Free und Premium

Free-Modell
Hier kostet jede ausgeführte Order pauschale 0,99€ – unabhängig vom Ordervolumen, ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an. ETF/ETC-Orders sind ab einem Mindestordervolumen von 250€ gebührenfrei (nur iShares, Invesco, Xtrackers – alle anderen 0,99€, ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.).

Prime-Modell
Alternativ bietet Scalable Capital ein Premium Modell an, bei dem die Kunden zwar unbegrenzt gebührenfrei handeln können, allerdings eine monatliche Gebühr von 2,99€ anfällt (oder 4,99€ bei monatlicher Zahlweise). Ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.

Für den Handel gilt in allen Preismodellen ein Mindestordervolumen von 1 Stück. Ist das Ordervolumen kleiner als 250€, kostet die Order generell 0,99€ (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.).

Die oben genannten Preismodelle beinhalten den Handelsplatz gettex. Alternativ können Orders auch über Xetra aufgegeben werden. Hier kostet jede Order 3,99€ zzgl. Börsengebühren (0,01% vom Ordervolumen, mind. 1,50€), mindestens also 5,49€. Die Xetra-Ordergebühren sind in beiden Preismodellen identisch. Ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.

Webtrading & Apps

Scalable Capital bietet neben einem Webtrading auch den Handel via iOS und Android App an.

Sowohl Webtrading als auch die native App sind im Vergleich zu den klassischen Brokern überdurchschnittlich gut umgesetzt. Für das Gesamt-Portfolio gibt es einen sehr detaillierten Chart, an dem die Wert-Entwicklung des Portfolios für unterschiedliche Zeitfenster abzulesen ist. Jedes Wertpapier verfügt ebenfalls über einen interaktiven Chart. Die Derivate-Suchfunktion ist sehr gut.

Es lassen sich Preisalarme für einzelne Wertpapiere einrichten. Darüber hinaus gibt es eine Watchlist.

Die Orderaufgabe ist mit wenigen Klicks umgesetzt. Im Gegensatz zu anderen Neo-Brokern können auch außerhalb der Börsen-Öffnungszeiten Limit-Orders aufgegeben werden.

Wertpapierkredit

Seit Oktober 2023 bietet Scalable Broker seinen Kunden die Möglichkeit, die im Depot befindlichen Wertpapiere zu beleihen. Die Beleihungswerte stellen sich wie folgt dar:

• Aktien: 40% bis 75%
• ETF/Fonds: 75%
• Anleihen: 80%
• Derivate: 0%

Der maximale Kreditrahmen beträgt 100.000€. Es gibt keine Zweckbindung. D.h. die Kreditsumme kann auch auf das hinterlegte Referenzkonto überwiesen werden. Der Sollzinssatz errechnet sich aus dem 3-Monats EURIBOR (derzeit ca. 3,98%) zzgl. 3,00%. Damit beträgt der aktuelle Zinssatz knapp 7,00% p.a. nominal (Stand: Dezember 2023). Ein Intraday-Kredit zum Traden wird auch angeboten. Dieser ist zinslos!

weitere Informationen

Über Scalable Capital können ca. 7.500 deutsche und internationale Aktien gehandelt werden. Gehandelt wird über zwei Handelsplätze: gettex und Xetra.

Gettex ist eine elektronische Plattform der Börse München. Market Maker an gettex ist die Baader Bank, die gleichzeitig auch die Depots vom Scalable Capital führt und die Orders weiterleitet. Im vergleich zu anderen Brokern ist diese Konstruktion etwas problematisch, denn die Baader Bank hat Einblick ins Orderbuch von gettex. Dies ist bei anderen Maklerbörsen wie Quotrix und LS Exchange ausgeschlossen. Über gettex kann börsentäglich von 8:00 bis 22:00 Uhr gehandelt werden.

Kursstellung gettex:
Naturgemäß ist das gehandelte Volumen an kleinen Börsenplätzen wie gettex viel geringer als an den großen Handelsplätzen wie z.B. Xetra oder Tradegate. Das muss jedoch kein Nachteil sein, denn für gettex gilt – analog zu Quotrix und der LS Exchange – das Referenzmarktprinzip. Danach darf die Kurstellung und der Spread nicht schlechter sein, als an der jeweiligen Referenzbörse. Das heisst, dass die Kursstellung bei gettex mindestens Xetra-Niveau haben muss. Trotzdem kann es in turbulenten Marktsituationen durchaus vorkommen, dass eine Maklerbörse wie gettex Schwierigkeiten hat, marktgerechte Kurse zu stellen.

Xetra ist die deutsche Referenzbörse für ca. 3.700 Aktien und ETF. Gehandelt wird börsentäglich von 9:00 Uhr bis 17:30 Uhr.

Xetra ist mit das beste Backup, das sich ein Trader wünschen kann. Trotzdem eignet sich Xetra bei Scalable wirklich nur als Notlösung, denn es werden keine (Realtime-)kurse für Xetra angezeigt. D.h. Orders an Xetra müssen “blind” bzw. auf Basis von gettex-Kursen erteilt werden.

Während bei vielen Neo-Brokern keine Aktien mit Schweizer ISIN gehandelt werden können, ist dies bei Scalable Broker kein Problem. Schweizer Aktien können bei Scalable außerbörslich über die Baader Bank gehandelt werden.

Orderarten:
Neben der normalen Market Order (Default Einstellung) können auch Limit- und Stop-Orders platziert werden. Intelligente Ordertypen, wie bspw. ein Trailing Stop oder One-Cancels-Other fehlen.

Im Gegensatz zu anderen Neo-Brokern können bei Scalable Limit-Orders auch nach Börsenschluß aufgegeben werden. Das ist ein Service, den man bei anderen Neo-Brokern wie z.B. Trade Republic vergeblich sucht. Denn Orders, die nach Börsenschluss aufgegeben werden, können nicht an die Börse weitergegeben werden, sondern müssen in den Systemen des Brokers zwischengespeichert werden. Das Risiko, dass es hier zu einem Systemfehler kommt, wollen einige der Neo-Broker aber nicht eingehen. Daher wird dieser Service nicht von allen angeboten. Hier hebt sich Scalable Broker positiv ab.

Sonstige Gebühren:
Gebühren für die Eintragung von Namensaktien oder andere gibt es nicht.

weitere Infos zum Aktienhandel bei Scalable Broker

Scalable Capital Broker bietet den Derivatehandel mit den Emittenten Goldman Sachs, HSBC und HVB über die Börse gettex an. Es können ca. 375.000 Anlagezertifikate, Optionsscheine und Hebelprodukte gehandelt werden.

Die Konditionen sind abhängig vom gewählen Modell

• Im Modell “Free” kostet jeder Derivate-Trade pauschal 0,99€ (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.) – es gibt kein Mindestordervolumen.
• Im Modell “Prime” kann bereits für 0,00€ (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.) gehandelt werden, wenn ein Mindestordervolumen von 250€ eingehalten wird. Bei kleineren Volunina kostet der Trade 0,99€ (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.)

Es können auch die sog. 871m-Produkte gehandelt werden (Hebelprodukte auf US-Werte).

Das Angebot im Bereich Derivate-Handel ist gut. Positiv ist auch die sehr gut umgesetzte Derivate-Suche im Webtrading

Zur Scalable Capital Aktion

Scalable Capital bietet den Handel von 2.137 ETF/ETC über die Börsen gettex und Xetra an. Damit wird fast der gesamte deutsche Markt an handelbaren Wertpapieren in dem Bereich abgedeckt (ca. 2.450).

Der Handel mit ETF/ETC am Handelsplatz gettex ist in den beiden Preismodellen entweder gebührenfrei oder wird mit 0,99€ (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.) abgerechnet.

Bei 700 sog. PRIME-ETF spielt das Preismodell und die Ordergröße keine Rolle. Trades mit den PRIME-ETF werden immer für 0€ (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.) durchgeführt (gilt nicht für den Xetra-Handel. Hier kosten Trades immer ab 5,49€).

Auch physisch besicherte ETC/ETN auf Rohstoffe, Edelmetalle und Krypto-Währungen sind verfügbar und können auch als Sparplan abgeschlossen werden. Nur Xetra Gold oder Euwax Gold sind leider nicht im Angebot.

ETF/ETC-Sparpläne

Scalable Capital bietet alle handelbaren 2.137 ETF/ETC auch als Sparplan an (ab einer Sparrate von 1€). Damit hat Scalable Capital zusammen mit Trade Republic das derzeit größte Sparplan-Angebot im Markt.

Hier haben wir eine Übersicht sämtlicher verfügbaren ETF/ETC-Sparpläne bei Scalable Broker.

In beiden Konditionsmodellen sind sämtliche ETF/ETC-Sparpläne immer komplett kostenfrei (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.). Die Ausführung der Sparpläne erfolgt über die Börse gettex über den Tag verteilt.

Aktien-Sparpläne

Auch für mehr als 500 Aktien sind Sparpläne verfügbar. Die monatliche Sparrate beträgt hier ebenfalls 1€ bis 5.000. €. Es werden Bruchstücke von Aktien erworben.

Sparpläne können zu diversen unterschiedlichen Terminen innerhalb eines Monats ausgeführt werden. Die Sparplan-Rate kann zudem dynamisiert werden. Die Sparplan-Raten können entweder von einem externen Konto eingezogen oder vom Guthaben auf dem Verrechnungskonto verwendet werden.

Scalable hat das derzeit beste Angebot für ETF/ETC-Sparpläne im deutschen Markt

Zu Scalable Sparplänen

Scalable Capital hat eine eine eigene Vermögensverwalterlizenz, ist aber kein Bank. Deswegen liegen die Kunden-Einlagen und die Depotführung bei der Baader Bank aus Unterschleißheim bei München.

Die Kundeneinlagen sind bei Scalable zunächst einmal bis 100.000€ über die gesetzlich einheitlichen Sicherungssysteme geschützt. Da die kontoführende Baader Bank aber auch freiwilliges Mitglied des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. ist, sind die Kundengelder hier zusätzlich mit bis zu 750.000€ pro Kunden abgesichert.

weitere Informationen

Depot-Gebühren

• Entweder 0€ (Free-Modell) oder 2,99€ pro Monat (Prime-Modell); ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an.
• Keine steuerliche Berücksichtigung der Orderkosten / monatlichen Gebühr
• Limit- und Orderänderungen: kostenlos
• Eintragung Namensaktien: kostenlos
• Dividendenbuchungen: kostenlos
• Verrechnungskonto: 4,00% Zinsen p.a. (nur im Modell Prime+)

Handelsangebot

• ca. 7.500 Aktien
• ca. 3.000 Fonds
• ca. 2.400 ETFs und ETC
• ca. 375.000 Zertifikate
• Xetra-Gold (WKN A0S9GB): nicht handelbar
• Euwax-Gold (WKN EWG2LD): nicht handelbar
• Anleihen (bisher 3 unterschiedliche Anleihen-ISIN handelbar)

Sparpläne

• ca. 2.400 ETF/ETC-Sparpläne ab 1€ Sparplanrate (Liste sämtlicher verfügbarer ETF/ETC-Sparpläne)
• ca. 500 Aktien-Sparpläne ab 1€ Sparplanrate

Handelsplätze

• gettex (Preisvergleich für Handelsplatz gettex)
• Xetra (keine Kursversorgung)

Orderarten

• Standard (Market, Limit, Stop Loss)
• Limit-Ordererteilung auch außerhalb der Börsenzeiten möglich

Handel

• Webtrading und iOS- bzw. Android App

Sonstige Leistungen / Features

• Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt; die Orderkosten werden jedoch nicht als Anschaffungsnebenkosten berücksichtigt.
• Erteilung eines Freistellungsauftrages: möglich
• Eingehender Wertpapierübertrag: möglich
• Ausgehender Wertpapierübertrag: möglich
• Telefonische Auftragserteilung: nicht möglich
• Zweitschriftenversand 5,90€ / Versand
• Wertpapierkredit: 3-Monats-EURIBOR zzgl. 3,00% p.a. nominal (bis zu 100.000€ Kreditrahmen)

Kunden-Service

• Telefonisch: 9.00 bis 19.00 Uhr (börsentäglich)
• Chat: 9.00 bis 19.00 Uhr (börsentäglich)
• Mail

Der Wertpapierübertrag von anderen Brokern hin zu Scalable ist vollkommen digital umgesetzt (inkl. digitaler Unterschrift)!

Neukunden Scalable Broker

Das Scalable-Depot ist in wenigen Schritten eröffnet.

Nach Eingabe einer Mailadresse und dem Bestätigen dieser Adresse startet der folgende Prozess:

• FREE, PRIME oder PRIME+ Broker wählen
• Persönliche Daten zur Kontoeröffnung eingeben (Steuernummer optional)
• Identifizieren

Die Legitimierung kann entweder VideoIdent (Deutsche Post), Online-Ausweisfunktion (eIdent) oder Identifizierung in einer Postfiliale erfolgen. Am praktischsten ist die Nutzung der Online-Ausweisfunktion.

Depotwechselprämie:

Im November 2023 gibt es eine attraktive Depotwechselprämie bei Scalable Broker.
Je mehr Depotvolumen übertragen wird, umso höher ist die Barprämie.
Es gilt folgende Prämienstaffel:

• ab 10.000€ gibt es 25€ Prämie
• ab 20.000€ gibt es 50€ Prämie
• ab 50.000€ gibt es 125€ Prämie
• ab 100.000€ gibt es 250€ Prämie
• ab 500.000€ gibt es 1.250€ Prämie
• ab 1.000.000€ gibt es 2.500€ Prämie

Damit beträgt die Barprämie 0,25% vom übertragenen Depotvolumen. Viel ist das natürlich nicht, aber wer sowieso vorhat, zu Scalable Broker zu wechseln, kann dies definitiv “mitnehmen”.

Hier geht es zur Depotübertragsprämie