Das Depot von justTRADE im Experten Check

Produktangebot

Das Brokerage Angebot von justTRADE ist konsequent auf den Handel von Wertpapieren ausgerichtet. Neben den drei deutschen Börsen LS Exchange und Quotrix und Tradegate Exchange für den Handel mit rund 8.500 in- und ausländische Aktien aus rund 52 Ländern weltweit und ca. 1.880 ETFs und ETCs gibt es sieben außerbörsliche Handelspartner, über die rund 1.200.000 Zertifikate, Optionsscheine und Hebelprodukte gehandelt werden können. Die außerbörslichen Partner sind aktuell: DZ Bank, JP Morgan, Morgan Stanley, Société Générale, UBS, Vontobel sowie Lang&Schwarz (für wikifolios).

Darüber hinaus können mehr als 50 beliebten Kryptowährungen, wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple (XRP), Stellar, EOS, Chainlink, Bitcoin Cash, Uniswap, Polkadot, Ethereum Classic, Dogecoin, Cardano, Solana, Aave, Algorand, Curve DAO, Decentraland, Polygon, Tezos, Binance (jeweils als ETP) und weitere gehandelt werden. Die Verwahrung der nativen Kryptowerte ist ebenfalls kostenfrei und erfolgt über den Münchener Anbieter Tangany GmbH.

Zudem werden rund 280 Sparpläne angeboten: ETFs, Rohstoffe, Kryptos und wikifolios.

• Aktienhandel
• Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte, Krypto-ETPs
• ETF
• Mehr als 50 Krypto-Währungen

Angeboten wird derzeit ausschließlich ein Einzeldepot, die Möglichkeit der Eröffnung eines Gemeinschaftsdepots oder Minderjährigendepots besteht nicht. Auch Firmendepots werden nicht angeboten.

Preismodell

Das Preismodell von justTRADE ist mit 0€ Orderentgelt (im börslichen Handel zzgl. 1€ Fremdspesen) mit das günstigste im Markt. Börsengebühren oder sonstige Handelsplatzentgelte fallen nicht an. Kunden zahlen somit nur den Handelsplatzspread vom gewählten Handelspartner sowie im börslichen Handel 1€ Fremdkosten, zzgl. evtl. implizite Produktkosten, die vom jeweiligen Emittenten erhoben werden. Diese Kosten sind jedoch für alle Anbieter identisch.

Im Zertifikatehandel gibt es ein zweistufiges Modell:

• Premium Partner Gold (0€ Orderprovision): JP Morgan, Morgan Stanley, UBS und Vontobel
• Premium Partner Silber (2€ Orderprovision): Société Générale und DZ Bank

Die Depot- und Kontoführung sowie die Verwahrung der Kryptowerte ist ebenfalls kostenfrei. Das Mindestordervolumen für Käufe im börslichen Wertpapierhandel beträgt 1 Stück, im außerbörslichen Handel (Zertifikate) 500€, im Kryptohandel sind Kauf-Orders bereits ab 50€ möglich.

Handel

Für den Handel steht ein Webtrading sowie iOS- und Android-Apps zur Verfügung. Außerdem ist auch der Handel über das Stock3- und auch onvista.de Frontends (jeweils App & Web) möglich! Damit stehen aktiven Kunden alle Möglichkeiten offen. Insbesondere über die Anbindung an Stock3 stehen umfangreiche Chartanalyse-Möglichkeiten, die zu den besten im deutschen Markt gehören. Auch der direkte Handel aus dem Chart heraus ist über das Stock3 Terminal möglich. Die Nutzung ist kostenfrei.

justTRADE bietet die maximal mögliche Anzahl an Ordertypen mit der Auswahl von Quote-, Market-, Stop-, Stop-Limit-, Limit-, Trailing-Stop- und Once-Cancels-the-Other-Order. Damit werden alle Ordertypen angeboten, die Kunden zum Handel benötigen.

Auch eine Watchlist zur einfachen Beobachtung von Wertpapieren und Kryptowerten ist ebenfalls im Desktop-Handelsfrontend und in der App integriert.

Über das Desktop-Handelsfrontend sind auch Charts abrufbar sowie das Orderbuch und das Depot als CSV-Export downloadbar. Insbesondere die Charts bieten einen deutlichen Mehrwert und sind auch über die App verfügbar. Wer den Handel über das Stock3-Frontend (App & Web) nutzt, dem stehen mannigfaltige Chart-Tools inkl. Charttrading zur Verfügung. Mit der Anbindung an Stock3 bietet justTRADE das in unseren Augen beste Tradingangebot im deutschen Neobroker-Markt an.

Die Session-Zeit kann individuell über das Webtrading oder die App eingestellt werden, auch die 2-Faktor-Authentifizierung (SMS) läßt sich komfortabel an- oder abschalten.

Zur justTRADE-Aktion

Der Aktienhandel ist eine der Stärken von justTRADE. Insgesamt rund 8.500 Aktien aus ca. 52 verschiedenen Ländern können über die elektronische Börsen LS Exchange, Quotrix und Tradegate Exchange gehandelt werden.

Der Vorteil von drei Börsen besteht zum einen darin, dass diese durchaus unterschiedliche Kurse stellen und zum anderen die Auswahl an handelbaren Aktien noch größer ist. Während der Öffnungszeit von Xetra bieten zwei der drei Börsen eine Referenzmarktgarantie, d.h. die Kursstellung an der LS Exchange oder Quotrix ist mindestens so gut wie an Xetra oder besser. Dies hat zuletzt z.B. auch Finanztest im Rahmen eines Tests bestätigt. Die Börse Tradegate Exchange fungiert inzwischen selber als Referenzbörse und gilt als die liquideste Retailbörse in Europa.

Im Aktienhandel können Anleger über die Börse Quotrix und Tradegate Exchange sämtliche Ordertypen genutzt werden, insbesondere auch die intelligenten Ordertypen Trailing Stop- und One-Cancels-Other-Order. An der LS Exchange stehen die Quote-Request-, Market-Sell und Limit-Order zur Verfügung. Dabei werden die Orders mit Einstellung direkt in das Orderbuch der gewählten Börse eingestellt – auch bei der Tradegate Exchange.

Weitere inländische Börsen bietet justTRADE nicht an, was allerdings vor dem Hintergrund der angebotenen Produktpalette auch nicht notwendig ist. Die Kosten betragen einheitlich 0€ Orderprovision (zzgl. Handelsplatzspreads und 1€ Fremdkosten) – ohne weitere Zusatzkosten, wie Börsengebühren oder Handelsplatzentgelte. Kunden zahlen somit nur den 1€ Grundkosten zzgl. Handelsplatzspreads vom gewählten Handelspartner sowie evtl. implizite Produktkosten, die vom jeweiligen Emittenten erhoben werden. Diese Kosten sind aber bei allen Brokern identisch.

Namensaktien werden nicht in das Namensregister eingetragen, damit keine Eintragungskosten bei Orderausführung anfallen. Wünscht ein Kunde allerdings die Teilnahme an der HV, kümmert sich justTRADE um die entsprechende Eintrittskarte. In unseren Augen eine clevere Lösung, da ansonsten unnötigerweise die Kosten der Ein- und Austragung anfallen würden.

Über justTRADE können auch Schweizer Aktien gehandelt werden. Der Handel erfolgt außerbörslich über die Société Générale und kostet 2€ Flat pro Order.

Fazit: Wer Aktien handeln will, kommt bei justTRADE voll auf seine Kosten! Das Angebot läßt insgesamt keine Wünsche offen.

justTRADE bietet mit den Handelspartnern DZ Bank, JP Morgan, Morgan Stanley, Société Générale, UBS und Vontobel ein nahezu komplettes Angebot, das keine Wünsche übrig läßt. Zudem sind auch wikifolios über Lang&Schwarz handelbar, so dass diese interessante Produktkategorie erstmals bei einem Neo-Broker handelbar ist.

Neben Anlagezertifikaten steht auch eine große Auswahl an Optionsscheinen und Hebelprodukten zur Verfügung. Lediglich die unter das US-Steueregime 871m fallenden Zertifikate sind nicht handelbar (siehe auch unser Artikel zu dieser Problematik).

Im außerbörslichen Derivate-Handel beträgt die Orderprovision in Abhängigkeit vom gewählten Handelspartner entweder 0€ oder 2€ Flat. Es gilt ein Mindestordervolumen von 500€ für Käufe. Verkäufe sind auch mit kleineren Volumina möglich. Kunden zahlen somit nur den ggf. anfallenden Spread vom gewählten Handelspartner sowie evtl. implizite Produktkosten, die vom jeweiligen Emittenten erhoben werden.

• Premium Partner Gold (0€ Orderprovision): JP Morgan, Morgan Stanley, UBS und Vontobel
• Premium Partner Silber (2€ Orderprovision): Société Générale und DZ Bank

Im Derivatehandel können mit allen Handelspartnern sämtliche Ordertypen genutzt werden, insbesondere auch die intelligenten Ordertypen Trailing Stop- und One-Cancels-Other-Order. Dies ist für aktive Zertifikate-Trader optimal zum Absichern ihrer Positionen.

Fazit: Wer Zertifikate handeln möchte, kommt an justTRADE nicht vorbei. Das Angebot ist letztendlich mit einer Dauer-Freetrade-Aktion vergleichbar – und das schon ab 500€ Ordervolumen. Und: So viele Ordertypen und handelbare Zertifikate bietet aktuell keiner der neuen Neo-Broker!

ETFs können bei justTRADE ebenfalls über die LS Exchange, Quotrix und Tradegate Exchange gehandelt werden. Angeboten werden alle ETFs der Partner 21Shares, Amundi, CoinShares, DWS, Franklin Templeton, Global X, iShares, JP Morgan, Vanguard, UBS, VanEck, Valour und WisdomTree. Insgesamt ca. 1.880 ETF/ETC aller Anlageklassen: Aktien, Rohstoffe, Anleihen, Emerging Markets oder Nachhaltigkeit.

Auch hier betragen die Kosten einheitlich 0€ Orderprovision (zzgl. Handelsplatzspreads und 1€ Fremdkosten) – ohne Börsengebühren oder Handelsplatzentgelte – ohne Mindestordervolumen. Kunden zahlen somit nur den 1€ Fremdkosten zzgl. anfallenden Spread vom gewählten Handelspartner sowie evtl. implizite Produktkosten, die vom jeweiligen Emittenten erhoben werden. Diese Kosten sind aber bei allen Anbietern identisch.

justTRADE hat auch ein gutes Sparplan-Angebot: ETFs, Rohstoffe, Kryptos und wikifolios können ab 25€ monatlicher Sparrate bespart werden. Die Ausführung ist ohne Orderprovision, d.h. es fällt auch hier nur der marktübliche Spread des Handelsplatzes an (Liste der sparplanfähigen ETF/ETC)

Die Sparplanraten können nur vom Guthaben auf dem Verrechnungskonto und nicht von externen Konten eingezogen werden. Eine Dynamisierung der Sparplanraten ist nicht möglich.

Zur justTRADE-Aktion

Der Kryptohandel ist eine weitere Stärke von justTRADE. Es können aktuell mehr als 50 native Kryptowerte wie z.B. Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple (XRP), Stellar, EOS, Chainlink, Bitcoin Cash, Uniswap, Polkadot, Ethereum Classic, Dogecoin, Cardano, Solana, Aave, Algorand, Curve DAO, Decentraland, Polygon und Tezos gehandelt werden.

Der Handel der nativen Kryptowährungen ist bereits ab 50€ möglich, das maximale Volumen pro Krypto-Order beträgt 100.000€. Es wird weder ein Orderentgelt noch eine Netzwerkgebühr berechnet, der Minimumspread für alle Kryptowährungen ist zudem extrem günstig: 0,30% anteilig für Kauf und Verkauf. Damit ist justTRADE günstiger als die meisten Wettbewerber. Zudem ist der Handel 24/7 möglich und ist somit nicht an Börsenöffnungszeiten gebunden. Wer will, kann also auch am Wochenende oder nachts handeln.

Der Handel erfolgt über die Sutor Bank als Kommissionär, für die Verwahrung der Kryptowerte in einem Sammelwallet kooperiert justTRADE mit dem Münchener Anbieter Tangany GmbH. Das Wallet ist entsprechend versichert und die Bestände werden getrennt von den eigenen Beständen des Krypto-Verwahrers verwahrt, d.h. im Insolvenzfall sind diese von der Insolvenz-Masse von dem Tangany getrennt. Die Ein- und Auslieferung von Kryptowerten an oder aus einem eigenen Wallet ist nicht möglich. Dafür erfolgt die Verwahrung komplett kostenfrei.

Der Handel erfolgt über die beliebte Quote-Request-Order. Perspektivisch ist auch ein Limithandel laut Auskunft des Anbieters geplant. Populäre Kryptowerte werden zudem regelmäßig in den Handel aufgenommen.

Krypto-Derivate:

Über den Handel mit nativen Krypto-Währungen hinaus, können weitere Kryptowerte, wie bspw. Binance, Tezos sowie mehrere Krypto-Baskets, als ETP-Wertpapier gehandelt werden. Zudem sind mittels Krypto-ETPs oder Zertifikaten auch Short-Strategien in Bitcoin oder Ethereum möglich.

Im Bereich der Krypto-ETPs sind zudem viele Produkte im Angebot, die steuerlich den nativen Krypto-Investments gleich gestellt sind. Das bedeutet, dass diese ETP ebenfalls nach 1 Jahr Haltedauer steuerfrei sind und somit nicht unter die Abgeltungssteuer fallen. Zudem bieten bspw. Anbieter wie 21Shares, Valour oder CoinShares Krypto-ETPs an, deren Produktkosten 0€ betragen, da diese die erhaltenen Staking-Rewards aus dem Bestand entsprechend weitergeben. Valour hat auch einen Bitcoin-ETP im Angebot, bei dem keine Produktkosten anfallen oder bei dem die anfallende Energie kompensiert wird. Mittels ETPs von 21Shares lassen sich bspw. auch Short-Strategien in Bitcoin umsetzen.

Durch Kooperationen mit den Krypto-Emittenten 21Shares, CoinShares, VanEck, Global X, Valour und WisdomTree können mehr als 100 Krypto-Wertpapiere für 0€ Orderprovision (zzgl. Handelsplatzspreads und 1€ Fremdkosten) an drei Börsenplätzen gehandelt werden. Dabei stehen alle angebotenen Limit-Ordertypen des Handelsplatzes zur Verfügung.

Fazit: Mit der Einführung des Krytohandels hat justTRADE eine echte Innovation gebracht. Zudem ist das Angebot preislich extrem attraktiv.

Zur justTRADE-Aktion

justTRADE verfügt über keine eigene Banklizenz, sondern kooperiert mit der Hamburger Sutor Bank. Die Sutor Bank ist Mitglied des freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken, so dass Kundeneinlagen auf dem Verrechnungskonto neben der gesetzlichen Einlagensicherung von 100.000€ zusätzlich mit ca. mit >750.000 € / Kunde abgesichert sind.

Beim Login verwendet justTRADE als zusätzlichen Schutz sowohl im Desktop als auch in der App eine 2-Faktor-Authentifizierung per SMS – so wie es die regulatorischen Vorgaben vorsehen. Kunden die dies nicht wünschen, können dies allerdings auch selber über das Webtrading oder die App deaktivieren. Die App sperrt sich bei Inaktivität automatisch und kann dann mittels TouchID / FaceID komfortabel entsperrt werden. Diese Sperrzeit kann aber individuell eingestellt werden.

Für Überweisungen gilt mit Eröffnung ein maximales Überweisungslimit von 10.000€ / Tag und das so genannte Referenzkontoprinzip. Dies bedeutet, dass ausgehende Überweisungen ausschließlich auf das bei Eröffnung hinterlegte Refrenzkonto ausgeführt werden. Das Überweisungslimit kann beliebig erhöht oder vermindert werden und das Referenzkonto kann aus Sicherheitsgründen ausschließlich mittels unterschriebenem Formular geändert werden.

Im aktuellen Test der Neo-Broker der Börse Online erhielt justTRADE die Note “sehr gut +” und belegte im Bereich “Sicherheit & Steuern” den 1. Platz.

Fazit: Sicherheit wird bei justTRADE groß geschrieben. Insbesondere die direkte Absicherung des Logins, aber auch das anpassbare Überweisungslimit erhöhen die Sicherheit für Kunden deutlich.

Zur justTRADE-Aktion

justTRADE berücksichtigt automatisch die deutsche Abgeltungssteuer und führt evtl. anfallende Abgeltungssteuer ab. Im Rahmen der Depoteröffnung wird zudem direkt der Kirchensteuerstatus abgefragt, um hier für Kunden die Steuern direkt richtig zu berechnen. Gesetzlich vorgeschrieben ist lediglich die so genannte Regelabfrage im September / Oktober eines Jahres. Auch die nachträgliche Einreichung eines Freistellungsauftrages oder einer NV-Bescheinigung ist möglich. Mit Hinterlegung der NV-Bescheinigung im Steuersystem erfolgt automatisch eine Korrektur der vor Einreichung ggf. zuviel gezahlten Steuern. Für Kunden, die unterjährig aus der Kirche austreten und somit keine Kirchensteuer mehr zahlen, kann eine direkt Anlassabfrage durchgeführt werden, um das aktuelle Kirchensteuermerkmal beim Bundeszentralamt für Steuern abzufragen.

Mit jeder Verkaufsorders erfolgt zudem eine so genannte Verlustoptimierung, d.h. bevor Steuern berechnet und abgeführt werden, erfolgt eine Verrechnung gegen evtl. vorhandenen Verlusttöpfe. Die Verlusttöpfe können tagesgenau über die Handelsapplikation abgefragt werden. Zusätzlich erfolgt einmal im Monat eine Steueroptimierung, bei der bereits bezahlte Steuern gegen nachträglich entstandenen Verluste verrechnet werden. Der daraus resultierende Gutschriftsbetrag wird anschließend dem Verrechnungskonto gutgeschrieben. Diese unterjährige Optimierung führen in Deutschland nur sehr wenige Broker durch. Einmal im Jahr erhalten die Kunden dann das gesetzliche Steuerreporting kostenfrei als PDF in ihre Postbox gestellt.

Da die Sutor Bank den so genannten QI-Status besitzt, wird bei US-Erträgen direkt der reduzierte Quellensteuersatz von 15% berücksichtigt. Die 15% Quellensteuer werden ebenfalls voll auf die Abgeltungssteuer angerechnet. Die Einreichung des Formulars W8-BEN ist nicht notwendig.

Um die Steuererklärung für den Kryptohandel für justTRADE-Kunden so einfach wie möglich zu gestalten, bietet justTRADE eine Kooperation mit dem Anbieter Blockpit.io an. Die Kryptotransaktionen können im Webtrading von justTRADE im Blockpit-Format exportiert werden und dann direkt bei Blockpit importiert werden. Anschließend prüft Blockpit anhand der Daten eine evtl. Steuerpflicht und erstellt einen ausführlichen Steuer-Report. Dabei wird auch die Steuerfreiheit bei Haltedauern > 1 Jahr selbstverständlich berücksichtigt. justTRADE-Kunden bekommen 20% Rabatt auf den Blockpit-Report. Einfacher und komfortabler geht es nicht.

Fazit: Extrem positiv gefällt mir die monatliche Steueroptimierung, die im Vergleich zu anderen Brokern seinesgleichen sucht. Auch die direkte Berücksichtigung vom reduzierten US-Quellensteuersatz ist vorbildlich.

Eingehende Depotüberträge sind derzeit nicht möglich. Ausgehende Depotüberträge sind hingegen möglich.

Zur justTRADE-Aktion

Depot-Gebühren

• Depotgebühr: keine
• Limit- und Orderänderungen/-streichungen: kostenlos
• Eintragung Namensaktien: keine Eintragung möglich

Handelsangebot

• Aktien (auch Schweizer Aktien)
• Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte (aber keine auf US-Underlyings)
• wikifolios
• ETPs (ETF, ETC, ETN)
• mehr als 50 native Krypto-Währungen

Sparpläne

• ETF/ETC-Sparpläne (Liste aller verfügbaren ETF-Sparpläne)
• wikifolio-Sparpläne

Handelsplätze

• Börslich: Tradegate Exchange, Quotrix, LS Exchange
• Außerbörslich: DZ Bank, JP Morgan, Morgan Stanley, Société Générale, Vontobel, UBS
• wikifolio: Lang & Schwarz
• Krypto: Sutor Bank

Fremdwährungskonten

• keine

Orderarten

• Standard (Market, Limit, Stop, Stop Limit, etc.)
• Intelligente (Trailing Stop, One Cancels Other)
• Quote-Request

Handel

• Webtrading
• Smartphone-Apps (iOS & Android)
• Stock3 (Web, iOS & Android)
• onvista.de (Web, iOS & Android)

Sicherheit

• gesetzliche Einlagensicherung: 100.000€ pro Kunde
• freiwillige Einlagensicherung der Sutor Bank: > 750.000€ pro Kunde

Kontoeröffnung

• VideoIdent

Sonstige Leistungen / Features

• Abgeltungssteuer wird automatisch ermittelt und abgeführt
• Kooperation mit Blockpit für die Ermittlung der Steuern im Kryptohandel
• Eingehender Depotübertrag: z.Zt. nicht möglich
• Ausgehender Depotübertrag: kostenlos